Sarah Scherzad ist selbst gelernte Kauffrau für Versicherungen und Finanzen und war lange für einen Versicherungsmakler tätig, bevor sie sich zunehmend der Digitalisierung der Versicherungsbranche widmete. In den vergangenen fast 20 Jahren hat sie nicht nur viel Erfahrung in der Branche gesammelt, sondern vor allem eine beeindruckende Expertise aufbauen können. Ihr tiefes Zielgruppenverständnis gilt sowohl den Maklern als auch den Versicherungskaufleuten, sodass die Recruitingexpertin Sarah Scherzad es immer wieder schafft, mit ihrem Team von Scherzad Consulting & Marketing beeindruckende Erfolge für ihre Kunden zu erzielen und ihnen langfristige Lösungen für ihre Personalprobleme zu liefern.  

Kurz gefragt: Sarah Scherzad über die aktuelle Situation auf dem Versicherungsmarkt, die Probleme der Makler und ihr Angebot an die Kunden  

Herzlich willkommen im OnlineMarketingMagazin, Sarah Scherzad! Als Recruitingexpertin mit Versicherungshintergrund kennst du dich gut auf dem Markt aus. Wie schätzt du die aktuelle Situation für Versicherungsmakler ein? 

Aktuell unterliegt der Markt der Versicherungsmakler vielen Veränderungen und es ist deutlich zu erkennen, dass der demografische Wandel voll zuschlägt und seine Spuren hinterlässt. Viele Maklerbetriebe sind verzweifelt auf der Suche nach Versicherungskaufleuten und schaffen es einfach nicht, ihre offenen Stellen zu besetzen oder die Nachfolge für ihren Betrieb sicherzustellen. Zudem wird ein Großteil des Bestands von Pools aufgekauft. So wird zwangsläufig in den nächsten Jahren immer mehr Versicherungsexpertise den Markt verlassen. Denn die Babyboomer gehen in Rente und immer weniger junge Menschen interessieren sich für eine Ausbildung oder eine Tätigkeit im Versicherungsbereich, der noch immer unter einem eher staubigen Image leidet. 

Wo siehst du die größten Probleme der Versicherungsmakler? 

Der Schmerzpunkt der Makler liegt vor allem in der eben genannten Tatsache, dass immer weniger junge Menschen eine Ausbildung im Versicherungsbereich anstreben. Es gibt also immer weniger Nachwuchs, während die Nachfrage nach Versicherungskaufleuten stetig steigt. Denn nicht nur die Makler, sondern auch die Versicherungsgesellschaften suchen händeringend nach Personal.

„Da die großen Konzerne häufig in der Lage sind, deutlich attraktivere Jobangebote zu machen, müssen Makler langfristig auf Quereinsteiger setzen.“

Diese sind in der Versicherungsbranche jedoch sehr einarbeitungsintensiv und viele Makler verfügen einfach nicht über die Ressourcen und die Infrastruktur, um das bewerkstelligen zu können. 

Das Angebot von Scherzad Consulting & Marketing

Sarah Scherzad, wie kann das Team von Scherzad Consulting & Marketing seinen Kunden helfen? 

Mit unserem mittlerweile vierköpfigen Team helfen wir den Versicherungsmaklern mit einem gesamtheitlichen System. Einerseits erhöhen wir die Sichtbarkeit der Jobangebote unserer Kundenbetriebe und erstellen funktionierende Recruiting- und Videomarketingkampagnen, die dabei helfen, die offenen Stellen zu besetzen. Parallel dazu stellen wir unseren Kunden der Scherzad Consulting & Marketing ein internes Onboarding-System zur Verfügung, das den Aufwand für die Einarbeitung neuer Mitarbeiter um 80 Prozent reduziert. Mithilfe dieses Systems sind Makler künftig in der Lage, auch Quereinsteiger erfolgreich einzuarbeiten. Überdies profitieren die Kunden von unserem Mitgliederbereich, der ihnen dabei hilft, Prozesse zu verschlanken, und ihnen darüber hinaus viele Tipps und Tricks an die Hand gibt. 

Mit über 18 Jahren Erfahrung in der Versicherungsbranche kenne ich die Situation der Makler gut und verfüge gleichzeitig über ein großes Verständnis für die Zielgruppe der Versicherungskaufleute. Die Erfolge, die wir für unsere Kunden der Scherzad Consulting & Marketing erzielen, sprechen dabei für sich. 

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Die GLOBAL-FINANZ AG wurde vor mehr als 40 Jahren als konzernunabhängiger Allfinanzdienstleister gegründet. Das Unternehmen zählt heute zu den führenden Anbietern am Markt und betreut mittlerweile knapp 200.000 Privatkunden. Markus Steinke fühlt sich bei der GLOBAL-FINANZ AG ganz zu Hause. Er sorgt einerseits für innerbetriebliche Softwarelösungen und verhilft andererseits zahlreichen Familien zu einer Finanzierung für das eigene Haus. Markus Steinke fällt es leicht, sich mit seinem Unternehmen zu identifizieren, denn das Motto der GLOBAL-FINANZ AG lautet: Finanzplanung ist Lebensplanung. 

Kurz gefragt: Markus Steinke über unabhängige Finanzberatungen, die aktuellen Probleme bei der Baufinanzierung und seinen Weg zur GLOBAL-FINANZ

Herzlich willkommen im OnlineMarketingMagazin, Markus Steinke! Unabhängig – das klingt natürlich gut. Aber was bedeutet es konkret hinsichtlich der Finanzberatung? 

Wenn wir über die GLOBAL-FINANZ AG sprechen, bedeutet Unabhängigkeit, dass wir ein komplett eigenständiges Unternehmen sind. Das ist bei anderen großen Finanzdienstleistern oft nicht der Fall. Sie gehören zu einem Konzern und vertreiben allein seine Produkte. Das Problem für die Kunden ist, dass sich das häufig nicht leicht erkennen lässt. Als Berater der GLOBAL-FINANZ AG kann ich auf sämtliche Angebote zurückgreifen. Ich stelle Vergleiche an und finde für meine Kunden die Versicherung, die Kapitalanlage oder die Finanzierung, die ihnen die besten Bedingungen bietet. 

Die Baufinanzierung bereitet vielen Familien gegenwärtig Kopfzerbrechen. Kann die GLOBAL-FINANZ AG die Probleme lösen? 

Die Zinsen steigen und die Banken sind bei der Vergabe von Krediten momentan eher zurückhaltend. Wir merken durchaus, dass die Situation schwieriger geworden ist, doch in der Regel finden wir eine Lösung. Die Kunden kommen häufig mit einer Ablehnung von ihrer Hausbank zu uns und sie sind geschockt, weil ihr Traum vom eigenen Haus zu platzen droht. Wir arbeiten mit mehr als 250 Banken zusammen. Da ergeben sich natürlich zahlreiche Möglichkeiten. Zudem nehmen wir uns die Zeit, der jeweiligen Bank genau zu erklären, weshalb die Kreditrückzahlung im Fall unseres Kunden der GLOBAL-FINANZ AG gesichert ist. 

Wie er Finanzberater bei der GLOBAL-FINANZ AG wurde 

Markus Steinke, bei einem Finanzberater erwartet man eine Banklehre oder etwas in dieser Richtung. Dein Hintergrund sieht allerdings anders aus. Wie kam es dazu, dass du Finanzberater bei der GLOBAL-FINANZ AG wurdest? 

Ich komme tatsächlich aus einer ganz anderen Ecke und habe Wirtschaftsinformatik studiert. Nach einigen beruflichen Stationen bin ich auf ein interessantes Angebot der GLOBAL-FINANZ AG gestoßen. Mich hat das Unternehmen insgesamt überzeugt, also habe ich als IT-Projektleiter angefangen. Nun muss ich sagen, dass es bei der GLOBAL-FINANZ ein ganz außergewöhnliches Miteinander gibt. Ich fühle mich hier sehr wohl. Meine Arbeit bringt mich zwangsläufig in Kontakt mit den Finanzberatern. Ich habe anfangs immer wieder nach ihrer Tätigkeit gefragt und ihre Antworten weckte mein Interesse. Um selbst Finanzberater zu werden, brauchte ich ein IHK-Zertifikat. Die GLOBAL-FINANZ hat mich bei der Vorbereitung auf die Prüfung unterstützt und war bei meinem Weg in die Beratung auch sonst an meiner Seite. Ich habe meine Entscheidung bis heute nie bereut und bin froh, Teil der GLOBAL-FINANZ AG sein zu dürfen. 

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Deshalb unterstützt der Finanzexperte Tobias Vetter Berater und Coaches bei allen Themen rund um ihren Versicherungsschutz. Zu seinen Kunden der Vetter Consulting GmbH gehören dabei nicht nur Gründer, sondern auch Unternehmer, die schon länger am Markt sind – und das aus gutem Grund: „Versicherungen helfen nicht nur, sich gegen zahlreiche Gefahren, wie Cyberangriffe oder Arbeitsausfälle zu schützen. Sie beeinflussen auf lange Sicht auch das Wachstum eines Unternehmens positiv“, erklärt Tobias Vetter. Um seine Kunden ganzheitlich beraten zu können, steht der Experte ihnen auch mit einem breiten Fachwissen rund um Finanzanlagen zur Seite.

In den sozialen Medien ist Tobias Vetter mittlerweile bekannt. Auch dank seiner Community weiß er genau, wo es bei seinen Klienten hakt. „Vielen ist nicht klar, dass sie als Selbstständiger nicht mehr den gleichen Versicherungsschutz genießen, wie als Angestellter“, nennt er ein Beispiel. Viele seiner Kunden der Vetter Consulting GmbH haben sich außerdem bis zum Erstgespräch mit Tobias Vetter noch gar nicht mit Versicherungen auseinandergesetzt. 

Kurz gefragt: Tobias Vetter über seine Zielgruppe der Vetter Consulting GmbH, die Relevanz von Versicherungen für Jungunternehmer und das, was ihn als Versicherungsberater besonders auszeichnet

Herzlich willkommen im OnlineMarketingMagazin, Tobias Vetter! Du bist Experte im Bereich Versicherungen und Finanzen. Was machst du genau mit der Vetter Consulting GmbH – und wer ist deine Zielgruppe? 

Ich helfe mit der Vetter Consulting GmbH Coaches, Beratern, Trainern und Dienstleistern bei allen Fragen rund um Versicherungen und Finanzen. Mein Slogan auf Instagram lautet „Versicherungsmakler mit Unternehmer-DNA“ und so würde ich mich auch beschreiben. Ich helfe Selbstständigen und Unternehmern der digitalen Dienstleistungsbranche auf dem Weg vom Angestellten zum Selbstständigen, vom Selbstständigen zum Unternehmer und vom Unternehmer zum Investor in allen versicherungs- und finanzrelevanten Fragen. Mein Angebot umfasst im Prinzip die beratende Dienstleistung im Bereich von Versicherungen und Finanzanlagen.

Tobias Vetter von der Vetter Consulting GmbH empfiehlt: Frühzeitig an Versicherungen denken

Man könnte meinen, ein junger Unternehmer ist erst mal wenigen Risiken ausgesetzt. Warum ist es trotzdem wichtig, sich mit Versicherungen und Finanzen auseinanderzusetzen? 

Angenommen, man möchte eine private Krankenversicherung abschließen. In diesem Fall wird man zunächst einer Prüfung unterzogen, die den Gesundheitszustand zum Zeitpunkt des Abschlusses feststellt. Danach wird auch der Preis ausgerichtet. In jungen Jahren ist man natürlich im besten Fall noch gesund, aber mit steigendem Alter vermehren sich mitunter auch die gesundheitlichen Beschwerden. Deshalb bringt es natürlich einen enormen Vorteil, so früh wie möglich damit anzufangen, in eine private Krankenversicherung zu investieren. 

So spart man den Rest seines Lebens Geld und kann eventuelle Ausschlüsse vermeiden. Das ergibt ja auch irgendwie Sinn: Wenn ein Haus erst einmal brennt, findet man auch niemanden mehr, der es noch versichert. Setzt man sich frühzeitig mit dem Thema Versicherungen und Altersvorsorge auseinander, profitiert man also sein Leben lang davon.

„Wer sich mit zwanzig Jahren selbstständig macht und privat versichert, zahlt bis ins Alter signifikant weniger Geld für eine ohnehin notwendige Sache als es fünf oder zehn Jahre später der Fall wäre.“

Weniger Fehler bei Versicherungen und mehr Wachstum für Unternehmen

Tobias Vetter, jetzt gibt es auf dem Markt ja zahlreiche Versicherungsberater. Was würdest du sagen, zeichnet dich und die Vetter Consulting GmbH besonders aus? 

Wie gesagt: Ich bin Versicherungsmakler mit „Unternehmer-DNA“. Ich habe mir mittlerweile in meinem Maklerunternehmen ein Vertriebssystem aufgebaut. Deshalb verstehe ich genau, was die jeweiligen Bedürfnisse meiner Kunden der Vetter Consulting GmbH sind und welche Versicherungen für die jeweilige Phase von Bedeutung sind. Ich möchte all diese Menschen an ihrem Standpunkt abholen und ihnen klar machen, wie sie strategisch Fehler vermeiden können, um mehr Wachstum zu erzielen. Mit meiner Beratung biete ich ein Rundumpaket und bedenke jeden Schritt, der für meine Kunden wichtig sein könnte. 

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„Wir helfen Agenturen dabei, mithilfe der richtigen Finanz- und Versicherungslösungen risikofrei zu skalieren. Zu diesem Zweck passen wir unsere Konzepte an die individuellen Ansprüche und Bedürfnisse der Unternehmen an.“

Thomas Schäfer und Marc Soiné betreuten als Geschäftsführer der Schäfer & Soiné Advisory GmbH bereits zahlreiche Agenturen. Daher sind sie mit all den spezifischen Anforderungen und Herausforderungen, die mit den verschiedenen Unternehmensgrößen und persönlichen Zielen ihrer Kunden einhergehen, bestens vertraut.

Thomas Schäfer und Marc Soiné: Schäfer & Soiné Advisory GmbH bietet passgenaue Konzepte für Agenturen jeder Größe 

„Wir verfügen über spezielle Konzepte für Agenturen jeder Größe“, erklären Thomas Schäfer und Marc Soiné. Dabei sei maßgeblich, auf welcher Stufe sie sich in ihrer unternehmerischen Entwicklung befinden. So benötigen sie beispielsweise unmittelbar nach ihrer Gründung eine grundlegende Absicherung in Form von spezifischen Versicherungspaketen. Erreichen Agenturen erstmals einen Monatsumsatz von 10.000 Euro, werden sie jedoch mit neuen Herausforderungen konfrontiert. Ähnlich sieht es aus, wenn die Unternehmen ihre ersten Mitarbeiter einstellen, ihr Büro erweitern und monatlich sechsstellige Umsätze generieren.

All diese Meilensteine markieren den Aufstieg in eine höhere Agenturstufe – dies erfordere eine Anpassung ihrer Konzepte, so die Geschäftsführer. Mit derartigen Veränderungen gehen demnach zusätzliche Risiken einher, gegen die sich Agenturinhaber adäquat absichern müssen. Aus diesem Grund bieten ihnen die Experten der Schäfer & Soiné Advisory GmbH auf sie zugeschnittene Versicherungs- und Finanzlösungen, die auf deren jahrelanger Zusammenarbeit mit den unterschiedlichsten Unternehmen basieren. So unterstützen Marc Soiné und Thomas Schäfer Agenturen jeder Stufe erfolgreich, ohne Risiko zu skalieren und nachhaltig ihren Umsatz zu steigern. Dabei ist Marc Soiné Experte für Vermögensaufbau und Investment, sein Geschäftspartner Thomas Schäfer ergänzt das Beratungsangebot als Experte für Versicherungen. 

Attraktivität durch passende Versicherungen der Schäfer & Soiné steigern

Einerseits legen Marc Soiné und Thomas Schäfer mit ihren Versicherungskonzepten den Grundstein für die persönliche Absicherung von Agenturinhabern. Andererseits setzen die Geschäftsführer sie aktiv zur Unterstützung von deren Employer Branding ein. So lassen sie sich gezielt in ein Benefit-System ummünzen – auf diese Weise sichern sich Agenturen im Konkurrenzkampf um erstklassiges Personal den entscheidenden Vorteil. Ebenso können die Benefits von Versicherungskonzepten werbewirksam platziert und damit bewusst zur Kundengewinnung eingesetzt werden.

Thomas Schäfer und Marc Soiné über planbaren Vermögensaufbau durch professionell geplante Investments

Ab einer gewissen Größe sollten Agenturinhaber zudem in Betracht ziehen, sich über zukunftsorientierte Investments finanziell abzusichern. „Ich konnte bereits mehrfach beobachten, wie viel Geld durch falsche Entscheidungen und falsche Konstrukte verloren gegangen ist“, mahnt Marc Soiné. Deshalb sei es sinnvoll, alle Möglichkeiten hierzu genau abzuwägen und auf die Expertise von erfahrenen Profis zu vertrauen. So stellen maßgeschneiderte Finanzkonzepte die Grundvoraussetzung für nachhaltigen Wohlstand dar.

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